統一資金管理系統

產品定義

       沐融科技資金管理平臺結合資金收付通道以及企業實際運營需求,為集團公司對下屬分、子公司,辦事處,控股公司,事業部,獨立核算部門(以下統稱“下屬單位”)等進行財務管理,為集團資金統一調配與使用提供一體化的行業解決方案。


產品背景

       資金管理系統在集團業務體系中承擔的職責是對集團總分子公司在各家銀行開設的資金賬戶進行統一賬戶監管、統一收付款處理、統一風險和審批控制。并在此基礎上,進行資金的有效運用和管理,以及結合相關業務數據進行資金運用情況的統計分析。主要包含賬戶體系、現金流分析、風險管理、支付結算、金融交易等基礎模塊,基于基礎模塊之上提供現金池、票據池、授權支付等資金管理解決方案。


產品特色

收入管理

下屬單位的銀行賬戶或虛擬賬戶產生任何一筆收入,集團都能實時知曉并對收入資金進行管控 。

 

支出控制

下屬單位每一筆支出可由上級機構或集團核準,并由上級機構或集團下撥資金到其虛擬賬戶進行對外支付,上級機構亦可實時查詢所有對外支付明細。

 

收支分離

下屬單位收入轉支出可由上級機構或集團核準后方可執行,并可根據既定策略進行資金向上歸集。

 

調撥管理

集團可以實時查詢下屬單位的資金狀況,并根據集團需要靈活調度下屬公司非必要性支出的富余資金、實現集團資金的高效配置



成功案例

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